Ngân hàng Nhà nước Việt Nam yêu cầu như vậy trong Thông tư 09/2023/TT-NHNN Hướng dẫn thực hiện Luật Phòng, chống RỬA TIỀN.
Thông tư này cũng hướng dẫn thực thi nhiều quy định trong Luật Phòng, chống RỬA TIỀN.
1. Khi nào phải báo cáo giao dịch trong phòng chống RỬA TIỀN?
Khoản 1 thuộc Điều 9, Thông tư 09/2023/TT-NHNN, nêu rõ đối tượng báo cáo có trách nhiệm thu thập thông tin tại khoản 3 thuộc Điều 9, Thông tư 09/2023/TT-NHNN và báo cáo cơ quan thực hiện chức năng, nhiệm vụ phòng, chống RỬA TIỀN bằng dữ liệu điện tử theo quy định tại khoản 1, Điều 10, Thông tư 09/2023/TT-NHNN khi thực hiện giao dịch chuyển TIỀN ĐIỆN TỬ trong những trường hợp sau:
– Giao dịch chuyển TIỀN ĐIỆN TỬ mà tất cả các tổ chức tài chính tham gia giao dịch chuyển TIỀN ĐIỆN TỬ quy định tại khoản 1, Điều 8, Thông tư 09/2023/TT-NHNN cùng ở Việt Nam (gọi là giao dịch chuyển TIỀN ĐIỆN TỬ trong nước) có giá trị giao dịch chuyển TIỀN ĐIỆN TỬ từ 500.000.000 (năm trăm triệu) đồng trở lên hoặc bằng ngoại tệ có giá trị tương đương;
– Giao dịch chuyển TIỀN ĐIỆN TỬ mà có ít nhất một trong các tổ chức tài chính tham gia giao dịch chuyển TIỀN ĐIỆN TỬ quy định tại khoản 1, Điều 8, Thông tư 09/2023/TT-NHNN ở các quốc gia, vùng lãnh thổ ngoài Việt Nam (gọi là giao dịch chuyển TIỀN ĐIỆN TỬ quốc tế) có giá trị giao dịch chuyển TIỀN ĐIỆN TỬ từ 1.000 (một nghìn) đô la Mỹ trở lên hoặc bằng ngoại tệ khác có giá trị tương đương.
2. Tổ chức tài chính nào có thể tham gia vào giao dịch chuyển TIỀN ĐIỆN TỬ
Các tổ chức tài chính tham gia vào giao dịch chuyển TIỀN ĐIỆN TỬ quy định tại khoản 1, Điều 8, Thông tư 09/2023/TT-NHNN, bao gồm:
– Tổ chức tài chính khởi tạo là tổ chức khởi tạo lệnh chuyển TIỀN ĐIỆN TỬ và thực hiện chuyển tiền thay mặt cho người khởi tạo;
– Tổ chức tài chính trung gian là tổ chức nhận và chuyển lệnh chuyển TIỀN ĐIỆN TỬ thay mặt cho tổ chức tài chính khởi tạo và tổ chức tài chính thụ hưởng hoặc thay mặt cho tổ chức tài chính trung gian khác;
– Tổ chức tài chính thụ hưởng là tổ chức nhận lệnh chuyển TIỀN ĐIỆN TỬ trực tiếp từ tổ chức tài chính khởi tạo hoặc thông qua tổ chức tài chính trung gian và thực hiện chi trả cho người thụ hưởng.
Thông tư này cũng giải thích rõ tổ chức tài chính trong nước là tổ chức tài chính khởi tạo trong giao dịch chuyển TIỀN ĐIỆN TỬ chỉ được thực hiện giao dịch chuyển TIỀN ĐIỆN TỬ khi lệnh chuyển TIỀN ĐIỆN TỬ có đầy đủ, chính xác thông tin theo quy định của pháp luật về thanh toán không dùng tiền mặt và quản lý ngoại hối. Trong đó:
– Tổ chức tài chính trong nước là tổ chức tài chính trung gian tham gia giao dịch chuyển TIỀN ĐIỆN TỬ phải bảo đảm:
+ Có biện pháp để xác định các giao dịch chuyển TIỀN ĐIỆN TỬ không đầy đủ, không chính xác thông tin theo quy định của pháp luật về thanh toán không dùng tiền mặt và quản lý ngoại hối;
+ Áp dụng các biện pháp xử lý phù hợp bao gồm từ chối hoặc tạm dừng giao dịch hoặc áp dụng các biện pháp kiểm soát sau giao dịch hoặc xem xét, báo cáo giao dịch đáng ngờ đối với các giao dịch chuyển TIỀN ĐIỆN TỬ không đầy đủ, không chính xác thông tin theo quy định của pháp luật về thanh toán không dùng tiền mặt và quản lý ngoại hối.
– Tổ chức tài chính trong nước là tổ chức tài chính thụ hưởng trong giao dịch chuyển TIỀN ĐIỆN TỬ phải bảo đảm:
+ Có biện pháp để xác định các giao dịch chuyển TIỀN ĐIỆN TỬ không đầy đủ, không chính xác theo quy định của pháp luật về thanh toán không dùng tiền mặt và quản lý ngoại hối;
+ Áp dụng các biện pháp xử lý phù hợp bao gồm từ chối hoặc tạm dừng giao dịch hoặc áp dụng các biện pháp kiểm soát sau giao dịch hoặc xem xét, báo cáo giao dịch đáng ngờ đối với các giao dịch chuyển TIỀN ĐIỆN TỬ không đầy đủ, không chính xác thông tin theo quy định của pháp luật về thanh toán không dùng tiền mặt và quản lý ngoại hối.
Trường hợp đối tượng báo cáo là tổ chức tài chính trung gian trong giao dịch chuyển TIỀN ĐIỆN TỬ không phải thực hiện báo cáo theo quy định tại mục này (căn cứ khoản 2, Điều 9, Thông tư 09/2023/TT-NHNN).
3. Nội dung báo cáo giao dịch chuyển TIỀN ĐIỆN TỬ
Khoản 3, Điều 9, Thông tư 09/2023/TT-NHNN, liệt kê đầy đủ nội dung báo cáo giao dịch chuyển TIỀN ĐIỆN TỬ tối thiểu, gồm các thông tin:
– Thông tin về tổ chức tài chính khởi tạo và thụ hưởng: tên giao dịch của tổ chức hoặc chi nhánh giao dịch; địa chỉ trụ sở chính (hoặc mã ngân hàng đối với giao dịch chuyển TIỀN ĐIỆN TỬ trong nước, mã SWIFT đối với chuyển TIỀN ĐIỆN TỬ quốc tế); quốc gia nhận và chuyển tiền;
– Thông tin về khách hàng là cá nhân tham gia giao dịch chuyển TIỀN ĐIỆN TỬ: họ và tên, ngày, tháng, năm sinh; số CMND hoặc số CCCD hoặc số định danh cá nhân hoặc số hộ chiếu; số thị thực nhập cảnh (nếu có); địa chỉ đăng ký thường trú hoặc nơi ở hiện tại khác (nếu có); quốc tịch (theo chứng từ giao dịch);
– Thông tin về khách hàng là tổ chức tham gia giao dịch chuyển TIỀN ĐIỆN TỬ: tên giao dịch đầy đủ và viết tắt (nếu có); địa chỉ trụ sở chính; số giấy phép thành lập hoặc mã số doanh nghiệp hoặc mã số thuế; quốc gia nơi đặt trụ sở chính;
– Thông tin về giao dịch: số tài khoản (nếu có); số tiền; loại tiền; số tiền được quy đổi sang đồng Việt Nam (nếu loại tiền giao dịch là ngoại tệ); lý do, mục đích giao dịch; mã giao dịch; ngày giao dịch;
– Thông tin khác theo yêu cầu của cơ quan thực hiện chức năng, nhiệm vụ phòng, chống RỬA TIỀN để phục vụ công tác quản lý nhà nước về phòng, chống RỬA TIỀN trong từng thời kỳ.
– Lưu ý, thông tin về ngày, tháng, năm sinh, số CMND hoặc số CCCD hoặc số định danh cá nhân hoặc số Hộ chiếu, số thị thực nhập cảnh (nếu có); số giấy phép thành lập hoặc mã số doanh nghiệp hoặc mã số thuế là không bắt buộc đối với:
+ Người thụ hưởng trong giao dịch chuyển tiền điện từ quốc tế từ Việt Nam ra nước ngoài;
+ Người khởi tạo trong giao dịch chuyển TIỀN ĐIỆN TỬ quốc tế từ nước ngoài về Việt Nam.
|
Hai loại giao dịch chuyển TIỀN ĐIỆN TỬ không phải báo cáo: – Giao dịch chuyển tiền bắt nguồn từ giao dịch sử dụng thẻ ghi nợ, thẻ tín dụng hoặc thẻ trả trước để thanh toán tiền hàng hóa dịch vụ; – Giao dịch chuyển tiền và thanh toán giữa các tổ chức tài chính mà người khởi tạo và người thụ hưởng đều là các tổ chức tài chính. Trích khoản 5, Điều 9, Thông tư 09/2023/TT-NHNN |
(Tổng hợp)